警方提醒：警惕“現(xiàn)金花束”成為犯罪洗錢工具

近日，江蘇省鹽城市一花店店主蔡女士接到陌生顧客的微信訂單，稱想送一束現(xiàn)金制作的“花束”送女朋友。協(xié)商好包裝費(fèi)用后，“神秘顧客”以比較忙走不開為由，將兩萬元轉(zhuǎn)賬到蔡女士的銀行卡中，請蔡女士取現(xiàn)后制作“現(xiàn)金花束”并送給指定客戶。送花后一小時，蔡女士收到了銀行卡被凍結(jié)的消息。

經(jīng)查，“神秘顧客”轉(zhuǎn)入蔡女士銀行卡資金實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款，通過該種形式將贓款“洗白”為現(xiàn)金。鹽城警方迅速開展調(diào)查，循線精準(zhǔn)鎖定涉嫌洗錢嫌疑人身份，并成功將其抓獲。目前，涉案嫌疑人已被依法逮捕。

此案并非孤案，不少蛋糕店也淪為“洗錢”工具。犯罪團(tuán)伙為快速洗錢，把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣等方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒，或基于大額訂單大多會迎合客戶需求，放松警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為“洗錢幫兇”。同時，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

警方提醒，廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，不給騙子可乘之機(jī)。

《法治日報》羅莎莎